หากคุณกำลังมองหาช่องทางการลงทุนที่มีความมั่นคงและได้ผลตอบแทนที่แน่นอน การลงทุนในหุ้นกู้อาจเป็นคำตอบที่คุณกำลังมองหา สินทรัพย์ประเภทนี้ถือเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่นักลงทุนหลายคนให้ความสนใจ เพราะมีความเสี่ยงต่ำกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุนในหุ้น แต่ยังคงให้ผลตอบแทนที่น่าสนใจ เราจึงจะมาสรุปทุกประเด็นสำคัญเกี่ยวกับสินทรัพย์ประเภทนี้ให้คุณเข้าใจง่ายและพร้อมลงทุนได้อย่างมืออาชีพในบทความเดียว
หุ้นกู้ (Corporate Bond) คือ ตราสารหนี้ที่บริษัทเอกชนออกมาเพื่อระดมทุนจากนักลงทุน โดยผู้ซื้อจะได้รับผลตอบแทนในรูปแบบดอกเบี้ยตามที่ระบุไว้ในสัญญา และเมื่อครบกำหนดไถ่ถอน บริษัทผู้ออกหุ้นกู้จะชำระเงินต้นคืนให้กับผู้ถือหุ้น ตัวอย่างของบริษัทที่ออกหุ้นกู้ ได้แก่ บริษัทที่ต้องการเงินทุนเพื่อขยายกิจการหรือชำระหนี้ที่มีอยู่ โดยมักมีระยะเวลาการถือครองตั้งแต่ 1 ปีขึ้นไป ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขที่บริษัทกำหนด
ข้อดีของการลงทุนในหุ้นกู้
การลงทุนในสินทรัพย์ประเภทนี้มีข้อดีหลายประการที่ทำให้นักลงทุนสนใจ โดยข้อดีที่สังเกตเห็นได้ชัด ได้แก่
- ให้ผลตอบแทนคงที่
นักลงทุนจะได้รับดอกเบี้ยในอัตราที่แน่นอนตามที่กำหนดไว้ในเอกสาร ช่วยให้คุณวางแผนการเงินได้ง่ายขึ้น
- ความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้น
เมื่อเทียบกับการลงทุนในหุ้น หุ้นกู้มีความเสี่ยงด้านความผันผวนของราคาต่ำกว่า เนื่องจากนักลงทุนได้รับการชำระดอกเบี้ยตามกำหนดและเงินต้นคืนเมื่อครบกำหนด
- มีตัวเลือกหลากหลาย
นักลงทุนสามารถเลือกบริษัทหรือรูปแบบการลงทุนที่เหมาะสมกับความต้องการและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เช่น ระยะสั้น ระยะยาว หรือเลือกลงทุนกับบริษัทที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือสูง
เทคนิคการลงทุนในหุ้นกู้
หากต้องการลงทุนในสินทรัพย์นี้ให้ประสบความสำเร็จและเป็นมืออาชีพ ควรพิจารณาประเด็นต่อไปนี้ก่อนตัดสินใจลงทุน
- ศึกษาความน่าเชื่อถือของบริษัท
เลือกลงทุนกับบริษัทที่มีอันดับเครดิตสูง (Investment Grade) เพื่อเพิ่มความมั่นใจว่าจะได้รับเงินต้นและดอกเบี้ยครบถ้วน
- พิจารณาอัตราดอกเบี้ย
เปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยของหุ้นกู้แต่ละตัว รวมถึงระยะเวลาการจ่ายดอกเบี้ย เพื่อเลือกตัวที่คุ้มค่าที่สุด
- กระจายการลงทุน
อย่าลงทุนในบริษัทใดบริษัทหนึ่ง ควรกระจายการลงทุนในหลายบริษัทหรือหลายอุตสาหกรรมเพื่อลดความเสี่ยง
หุ้นกู้เหมาะกับใครบ้าง ?
คำตอบคือเหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนสม่ำเสมอ และไม่ต้องการเผชิญกับความผันผวนสูง เช่น ผู้ที่กำลังวางแผนเกษียณอายุ หรือผู้ที่ต้องการรายได้ประจำจากการลงทุน
กล่าวได้ว่าหุ้นกู้เป็นเครื่องมือการลงทุนที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่มองหาผลตอบแทนที่มั่นคงและความเสี่ยงต่ำ ก่อนลงทุน ควรศึกษารายละเอียดของหุ้นกู้แต่ละตัวให้ถี่ถ้วน รวมถึงวางแผนการลงทุนอย่างรอบคอบ เพื่อให้คุณสามารถสร้างผลตอบแทนได้อย่างมีประสิทธิภาพและยั่งยืนในระยะยาว